Le déroulé de mon stage
Mon stage s'est déroulé du 13 Mai au 13 Août 2024
Les premières semaines
Lors de mes premières semaines de stage chez Montholon, j'ai eu l'opportunité de participer activement à plusieurs projets clés.
L'une de mes principales missions a été de travailler sur des campagnes d'information mail intitulées "Montholon vous informe" (MVI). Ces campagnes, destinées aux clients et partenaires de l'entreprise, sont conçues pour fournir des mises à jour régulières et des notes d'information pertinentes.
Pour ce projet, j'ai utilisé l'outil de gestion de campagnes Brevo, ce qui m'a permis d'acquérir une expérience précieuse en communication digitale et gestion de contenu.
Avant de débuter le stage je craignais d'être assigné à des tâches ennuyantes comme du tri de documents ou quelconque activité qui ne me stimule pas. Cependant, cette première semaine s'est avérée être une agréable surprise.
Voici un visuel de l'outil sur un MVI que j'ai créé:
Le fil directeur de mon stage
Au cœur de mon stage se trouvait une mission cruciale et chronophage (le fil directeur de mon experience professionnelle) : la mise à jour, l'alimentation, et la complétion de la conformité de toutes les fiches clients de notre base de données. Ce travail impliquait une gestion rigoureuse des documents réglementaires et officiels associés à chaque dossier client. Les documents réglementaires sont des documents requis par les autorités ou des organismes de régulation pour garantir que les informations relatives aux clients sont exactes, complètes, et conformes aux normes légales et réglementaires en vigueur. Ces documents peuvent inclure des pièces d'identité, des preuves de domicile, des documents fiscaux, ou tout autre document pertinent selon la réglementation applicable au secteur d'activité.
Pour mener à bien cette tâche, j'ai manipulé divers types de documents, certains étant stockés dans les dossiers du Teams et d'autres au format papier. Ces derniers devaient être scannés et numérisés pour garantir leur disponibilité et leur intégration dans notre système. Cette étape était très longue, nécessitant une attention minutieuse pour s'assurer que chaque document était correctement indexé et stocké.
L'entreprise en plein en changement de logiciel relation client, l'objectif final de cette mission était d'intégrer ces informations dans la nouvelle base de donnée, nommé Wealthcome. Cette entreprise est une jeune start-up française dont une partie de l'équipe de développement ont travaillé sur la banque en ligne Qonto.
Voici un visuel de l'outil sur une fiche client
Ce processus était essentiel pour valider la conformité de chaque dossier, assurant ainsi que notre base de données clients était non seulement à jour mais également en accord avec les exigences réglementaires. Cette expérience m'a permis de développer des compétences précieuses en gestion documentaire, en conformité, et en utilisation d'outils CRM avancés, renforçant ainsi ma compréhension des enjeux liés à la gestion de la relation client et à la conformité réglementaire.
Il existe différents types de documents réglementaires qui sont soumis à la chambre nationale des conseillers en gestion de patrimoine (CNCGP) que vous pouvez découvrir juste ici. Parmis eux on peut citer la Lettre de mission, le Document d'entrée en relation, le Receuil d'informations ainsi que tout les documents relatifs à la lutte anti-blanchiment.
Autres missions et évènements
Au-delà de mes tâches principales, mon stage m'a offert l'occasion de participer à plusieurs événements et de mener diverses missions enrichissantes.
L'un des moments forts de cette période a été la soirée Midsommar du Patrimoine à l'opéra Garnier, un sommet dédié au patrimoine, qui s'est tenu le 13 juin 2024. De nombreux conseillers comme partenaires étaient présents.
Participer à ce type d'événement, avec son atmosphère à la fois professionnelle et mondaine, a été une nouvelle expérience pour moi, m'exposant à des discussions intéressantes avec des experts de la finance.
J'ai eu la chance d'y établir des contacts précieux pour renforcer mon réseau professionel.
J'ai également eu le privilège d'assister à une soirée organisée par la Banque Hottinguer au Musée d'Orsay. Cet événement exclusif a permis d'échanger dans un cadre culturel et prestigieux. Cette banque est une institution financière réputée, spécialisée dans trois domaines : la banque privée et gestion de fortune, l'asset management, et la banque d'affaires.
En plus de ces événements, j'ai été impliqué dans diverses missions opérationnelles. J'ai eu pour tâche de contacter des clients pour les aider à mettre en place leurs accès à nos services ou à finaliser leurs fiches clients, ce qui m'a permis de développer mes compétences en communication client et de mieux comprendre leurs besoins et attentes. (Cette mission va dans la continuité du fil directeur de mon experience professionnelle).
En parallèle des appels clients, se trouvait bien évidemment les rendez-vous clients. M. Derouet m'a emmené plusieurs fois en clientèle, que ce soit pour un premier rendez-vous pour faire connaissance ou un rendez-vous classique. Lors de ces rencontres, le travail de conseiller consiste à comprendre et connaître le client puis comprendre ses besoins. Ce coté du travail de conseiller est plus humain et instaure une relation de confiance entre client et conseiller. je dois dire que cela change du travail "classique" d'être assis au bureau. Ces déplacements m'ont permis d'aller à Paris, Angers, dans les Ardennes et à Blois.
Enfin, j'ai été amené à faire de l'arbitrage de contrat (princiapelement de l'assurance vie), l'arbitrage consiste à éffectuer des modifications sur un contrat en cours. J'ai été chargé de désinvestir un pourcentage ou un montant spécifique d'un fonds au sein d'un contrat d'assurance-vie pour le réallouer vers un autre fonds. Par exemple, cela impliquait de retirer 100 % des fonds en euros, ce qui signifie la totalité de l'allocation dédiée aux fonds en euros, et non la totalité du contrat. Les fonds retirés étaient ensuite réinvestis dans un autre actif, identifié par son code ISIN.
Le Code ISIN (International Securities Identification Number) est un identifiant international unique de 12 caractères qui permet d’identifier les titres financiers tels que les actions, les obligations, etc.
